Интегратор по CRM решениям - АКАМ
+7-495-787-40-08
Пн. – Пт.: с 9:30 до 18:00
Получить консультацию
Москва, Дмитровское шоссе, д. 9, стр. 2, этаж 4, офис 458
О компании
  • Вакансии
  • Сертификаты
  • Новости
  • Реквизиты
Решения
Услуги
Статьи
Клиенты и кейсы
Контакты
    Интегратор по CRM решениям - АКАМ
    О компании
    • Вакансии
    • Сертификаты
    • Новости
    • Реквизиты
    Решения
    Услуги
    Статьи
    Клиенты и кейсы
    Контакты
      Интегратор по CRM решениям - АКАМ
      • О компании
        • Назад
        • О компании
        • Вакансии
        • Сертификаты
        • Новости
        • Реквизиты
      • Решения
      • Услуги
      • Статьи
      • Клиенты и кейсы
      • Контакты
      • Главная
      • Статьи
      • Калькулятор страховых взносов

      Калькулятор страховых взносов

      18 августа 2020 15:00
      Калькулятор страховых взносов

      Универсальный калькулятор для расчета страховых сумм в пользовательском режиме? Да, такое возможно.

      Автор: Кулакова Оксана

      Архитекторы: Гуров Сергей, Никишова Елизавета


      Калькулятор страховых взносов

      В большинстве случаев для расчета страховых сумм мы используем программу MS Excel. Это удобно, можно вбить формулу один раз и использовать файл для расчета до момента изменения формулы. Снова изменить формулу и так по циклу каждый раз… 

      Какие здесь минусы? - Расчеты все менеджеры ведут у себя лично, сложно контролировать процесс расчетов страховых сумм, да и точно файл с формулой расчета актуален? 

      Второй вариант - это поставить задачу внутреннему разработчику или обратиться в компанию 1С франчайзи и вам сделают механизм расчета в 1С. Разработчик опишет в коде все формулы, которые вы скажите, реализует процессы согласования страховых тарифов и все будет работать почти идеально. Почему почти? Да потому что рано или поздно появится новая страховая компания со своей формулой расчета тарифа или имеющиеся страховые компании изменят подход расчета. Тогда снова придется дорабатывать систему для актуального расчета. А это денежные затраты. 

      Какой вариант предлагаем мы? Сделать универсальный калькулятор расчета страховых сумм.

      Расчет страховой суммы

      За пример возьмем расчет КАСКО при покупке транспортного средства. 

      Опишем часть переменных формулы:

      • Процент КАСКО (ПроцентКаско) - процентная ставка, которая зависит от вида транспортного средства и в некоторых случая от суммы франшизы или возраста техники;

      • Поправочные коэффициенты за возраст транспортного средства (ПопрКоэфЗаВозраст) - коэффициент, влияющий на итоговый процент КАСКО в зависимости от возраста машины;

      • Франшиза (Франшиза) - в зависимости от суммы франшизы меняется процент КАСКО; 

      • Поправочные коэффициенты на франшизу (ПопрКоэфЗаФраншизу) - коэффициент, влияющий на итоговый процент КАСКО в зависимости от выбранной франшизы;

      • Поправочный коэффициент на страны Балтии (ПопрКоэфБалтия) - если покупатель из Балтии, то процент КАСКО умножается на коэффициент. 


      Возьмем две страховые компании: №1 и №2.

      Как надо считать тариф для Страховой №1?

      Таблица с тарифами КАСКО.

      Тип программы

      Стандарт

      Стандарт

      Стандарт

      Стандарт

      Франшиза

      нет

      30 000

      60 000

      90 000

      Тягачи, самосвалы

      2,85%

      2,76%

      2,68%

      2,45%

      Мусоровозы

      2,50%

      2,35%

      2,15%


      Таблица поправочных за возраст.

      Возраст

      Поправочный коэф-т

      до года (новое)

      1,00

      от 1 года до 2 лет

      1,15

      от 2 лет до 3 лет

      1,20

      от 3 лет до 4 лет

      1,25

      от 4 лет до 5 лет

      1,30

      от 5 лет до 6 лет

      1,35


      Поправочный коэффициент за страны Балтии равен 1,13. 

      Итоговая формула: ПроцентКаско * ПопрКоэфЗаВозраст * ПопрКоэфБалтия


      Как надо считать тариф для Страховой №2?

      Таблица с тарифами КАСКО.

      Возраст техники

      Новая

      1 год

      2 года

      3 года

      4 года

      Тягачи, грузовики

      2,75%

      2,96%

      3,28%

      3,65%

      4,05%

      Полуприцепы

      1,85%

      1,97%

      2,19%

      2,43%

      2,70%

      Автобусы

      3,20%

      3,44%

      3,83%

      4,25%

      4,71%


      Таблица поправочных за франшизу.

      Сумма франшизы   

      30 000  

      60 000  

      90 000  

      120 000  

      150 000  

      Коэффициент

      0,9

      0,82

      0,77

      0,72

      0,68


      Итоговая формула: ПроцентКаско * ПопрКоэфЗаФраншизу


      Как видим тарифы страховых компаний отличаются друг друга по расчету. 

      Предположим, что страховая компания Страховая №2 уведомляет нас о новых тарифах, которые начнут действовать со следующего года. Компания вводит поправочные коэффициенты за возраст и коэффициент за приобретение услуги Аварком 1,05. Текущие настройки для Страховой №2 никак не позволяют это сделать, требуется доработка конфигурации и при этом сохранить текущий расчет до конца года.  



      Решение задачи

      Первым шагом надо завести параметры, т.е. показатели, определив их тип. Чтобы показатели были универсальными, мы должны определить какие типы показателей бывают. 

      • КАСКО по возрасту - тариф, будет таблица с учетом суммы франшизы, 

      • КАСКО по франшизе - тариф с возрастом, будет таблица с учетом возрастов,

      • КАСКО без параметров - тариф, будет простая таблица с процентами,  

      • Коэффициент за возраст - таблица с возрастом и размером коэффициента, 

      • Коэффициент за франшизу - таблица с суммой франшизы и размером коэффициента , 

      • Коэффициент - число для ручного ввода дополнительных коэффициентов. 

      Таким образом мы определили все вариации показателей.

      Далее мы должны 

      1. заполнить показатели страховых компаний, определяя их типы,  

      2. указать для каждой страховой компании в отдельном документе, используя ранее введенные параметры, формулу и ввести значения показателей. 

      Для компании Страховая №2 создаем следующие показатели:

      • КАСКОБезПараметров - тип КАСКО без параметров, таблица будет содержать новые проценты только в разрезе типов техники;

      • ПопрКоэфЗаФраншизу - тип Коэффициент за франшизу, таблица будет содержать суммы франшиз и соответствующие им коэффициенты;

      • ПопрКоэфЗаВозраст - тип Коэффициент за возраст, таблица будет содержать возраст техники и соответствующие им коэффициенты;

      • ПопрКоэфАварком - тип Коэффициент, значение коэффициента. 


      Теперь создаем документ и вводим формулу для расчета, используя вышеописанные показатели:

      КАСКОБезПараметров * ПопрКоэфЗаФраншизу * ПопрКоэфЗаВозраст * ПопрКоэфАварком. 

      Заполняем все значения показателей в документе. 

      Указываем начало действия тарифа со следующего года. 

      Все, тариф готов. 

      Итоговый процент уже будет применяться в учетных документах для расчета страховой суммы. 


      Чего мы смогли достичь?

      1. можно создавать сложные формулы и оперативно их изменять без привлечения разработчика;

      2. все менеджеры используют утвержденные тарифы;

      3. расчет происходит в автоматическом режиме, менеджер не тратит время на это в excel. 


      Для реализации такого калькулятора важно правильно проанализировать и определить используемые показатели и их типы, определить все возможные вариации. Такой калькулятор можно применять в сфере маркетинга, расчета KPI и заработной платы. А в Вашей сфере это применимо? 

      Интересно - оставляйте заявку!


      Назад к списку Следующая статья
      Это интересно
      • Ускоряем CRM: отложенный вывод информации (3.1.25)
        Ускоряем CRM: отложенный вывод информации (3.1.25)
        13 марта 2023
      • АКАМ:Инвестиционные проекты, новое в релизе 1.0.6
        АКАМ:Инвестиционные проекты, новое в релизе 1.0.6
        10 февраля 2023
      • Эффективный фандрайзинг и работа НКО с решением 1С:CRM
        Эффективный фандрайзинг и работа НКО с решением 1С:CRM
        16 июня 2022
      • Эссе по книге #crm is
        Эссе по книге #crm is
        13 июня 2022
      • 1С:CRM в подборе кадров (recruitment)
        1С:CRM в подборе кадров (recruitment)
        6 июня 2022
      • Astra Linux: Автономная установка кластера серверов 1С
        Astra Linux: Автономная установка кластера серверов 1С
        31 мая 2022
      • Задачи и поручения без использования 1С:CRM
        Задачи и поручения без использования 1С:CRM
        22 апреля 2022
      • Омниканальность: единый АРМ разбора обращений
        Омниканальность: единый АРМ разбора обращений
        13 апреля 2022
      • 20% эффективности в одной "кнопке"
        20% эффективности в одной "кнопке"
        13 декабря 2021
      • Интеграция 1С с веб-сервисом “Система электронных паспортов”
        Интеграция 1С с веб-сервисом “Система электронных паспортов”
        24 сентября 2021
      • Мобильное приложение на базе сайта для 1С:CRM
        Мобильное приложение на базе сайта для 1С:CRM
        24 сентября 2021
      • Развитие модуля АКАМ: Инвестиционные проекты для 1С:CRM
        Развитие модуля АКАМ: Инвестиционные проекты для 1С:CRM
        19 июля 2021
      • Интеграция 1С:CRM с OpenOffice для внутреннего согласования документов и совместной работы
        Интеграция 1С:CRM с OpenOffice для внутреннего согласования документов и совместной работы
        5 июля 2021
      • Автоматизация работы с дебиторской задолженностью с 1С:CRM
        Автоматизация работы с дебиторской задолженностью с 1С:CRM
        31 мая 2021
      • Кейс автоматизация ценообразования и скидок 1С:ERP+1С:CRM
        Кейс автоматизация ценообразования и скидок 1С:ERP+1С:CRM
        27 мая 2021
      • Организация групповой разработки
        Организация групповой разработки
        21 мая 2021
      • Автоматизация работы торговых представителей
        Автоматизация работы торговых представителей
        14 мая 2021
      • Учёт оборудования: кейс рост продаж на базе 1С:CRM
        Учёт оборудования: кейс рост продаж на базе 1С:CRM
        6 мая 2021
      • Внедрение 1С:CRM и решения АКАМ: Модуль ТОРГИ на примере компании сферы энергетики.
        Внедрение 1С:CRM и решения АКАМ: Модуль ТОРГИ на примере компании сферы энергетики.
        30 апреля 2021
      • Кейс автоматизация Call-центра в 1С:CRM (звонки, жалобы, благодарности)
        Кейс автоматизация Call-центра в 1С:CRM (звонки, жалобы, благодарности)
        22 апреля 2021
      Подписывайтесь на новости и акции:
      Компания
      О компании
      Вакансии
      Новости
      Контакты
      Политика конфиденциальности
      Решения
      1С:CRM ПРОФ
      1C:CRM КОРП
      АКАМ: модуль Торги (TRM)
      АКАМ:Инвестиционные проекты
      Услуги
      Обследование
      Внедрение
      Настройка Интеграции с телефонией
      Аудит CRM
      Клиенты
      Наши контакты

      +7-495-787-40-08
      Пн. – Пт.: с 9:30 до 18:00
      Москва, Дмитровское шоссе, д. 9, стр. 2, этаж 4, офис 458
      sale@akam.ru
      © 2023 Интегратор по CRM решениям - АКАМ
      Версия для печати