Проверки благонадежности контрагентов с 1С:CRM

Проверки благонадежности контрагентов с 1С:CRM на примере интеграции с сервисом Контур.Фокус

При работе с клиентами с отсрочкой платежа возникает риск остаться и без товара, и без денег, так как покупатель может оказаться неблагонадежным, а состояние его бизнеса с определенной долей вероятности может быть близко к банкротству. Для того, чтобы избежать “зависания денег” за отгруженные товары, все больше компаний при работе с контрагентами используют сервисы проверки.

Существует несколько сервисов проверки контрагентов, которые предлагают встраиваемый модуль для 1С, среди них можно перечислить следующие: 

• СБИС - Расширение «Все о контрагентах» для 1С; 
• 1СПАРК Риски; 
• Модуль Контур.Фокус API для 1С.

Схема работы сервисов от разных компаний строится по схожему принципу - по ИНН контрагента собираются данные о его состоянии. Данные, как правило, берутся из официальных источников, таких как:

• ФНС, 
• ФССП, 
• Росстат, 
• ЕФРСБ и т.д. 
На основе полученных данных сервис может выводить результат в формате ключевых показателей - “маркеров благонадежности”, либо же строить отчеты по заложенной в него скоринговой модели, как результат выдавая “рейтинг” контрагента с рекомендациями о целесообразности работать с ним.

Источники данных для проверки данных о контрагенте в сервисе Контур.Фокус

Пример отчета о контрагенте

Любой из модулей проверки контрагентов возможно адаптировать под пожелания бизнеса с помощью доработок со стороны 1С-системы.

Остановимся подробнее на функциональных возможностях модуля Контур.Фокус, адаптацией которого мы занимались на одном из проектов внедрений.

После встройки модуль предлагает для использования такой функционал как: 

• проверка надежности контрагентов по ИНН (даже тех, которых еще нет в 1С); 

• проверка паспортов и банкротства физических лиц; 

• создание контрагента в 1С из модуля (с автозаполнением данных); 

• сегментация контрагентов по стандартным спискам;

• создание собственного списка контрагентов;

• создание списка ИНН (в т. ч. с загрузкой из файла);

• сверка реквизитов контрагентов;

• анализ связей и аффилированных организаций;

• наблюдение за изменениями надежности контрагентов;

• настройка и создание маркеров;

• фоновая проверка контрагентов при работе в 1С (в режиме антивируса);

• отчеты по списку;

• выгрузка списков из модуля 1С в веб-версию Контур.Фокус.

Описание требований на проекте

На проекте внедрения мы решали следующий кейс, предоставленный Заказчиком:

• Клиентская база компании порядка 10 тысяч контрагентов.

• Количество сотрудников компании порядка 500, в том числе количество менеджеров по продажам превышает 100 человек.

• Имеется отдел безопасности из 10 сотрудников.

• В компании установлены жесткие правила работы с контрагентами.

• Основой для анализа контрагентов служит результат проверки сервиса Контур.Фокус (Заказчик уже давно работал с этим сервисом, но не использовал его модуль для 1С). Данные анализируются по “маркерам”, наличие “красного” статуса любого из маркеров должно приводить к автоматической блокировке работы и запрету создания любых финансово значимых документов по контрагенту (на самом деле не любых, как минимум зачислять деньги от такого контрагента мы точно можем).

• Помимо этого, служба безопасности должна иметь возможность вручную заблокировать контрагента, имеющего положительный результат проверки Контур.Фокус, а также допустить к работе контрагента, результат проверки которого является негативным.

• Возможны случаи, когда необходимо “перепровести” документ по контрагенту, с которым ранее допускалась работа, но на данный момент контрагент “заблокирован”.

• Создаваемые контрагенты должны сразу проверяться сервисом. Работа с контрагентом невозможна либо до получения результата проверки, либо пока контрагент не будет разблокирован службой безопасности.

Статус контрагента должен актуализироваться не только при проведении документов, но и при просмотре карточки контрагента.

Для адаптации модуля под стандарты Заказчика по работе с контрагентами выполнен ряд следующих доработок.

Запуск модуля

В стандартном варианте, модуль выполняет проверку контрагентов и запрещает проводить документы, только если у пользователя в сеансе запущено окно фоновой проверки контрагентов. Для того, чтобы у Заказчика была возможность централизованно управлять включением и выключением работы модуля, мы создали выключатель работы модуля. Для удобства осуществили запуск фоновой проверки в соответствии с включением, либо выключением работы модуля, “отвязавшись” от окна фоновой проверки.

Форма активации проверки Контур.Фокус в базе 1С:CRM

Создание контрагентов

Добавили возможность проверять контрагентов при указании ИНН на формах создания контрагента, для удобства вывели на форму цветовое отображение маркеров:

Цветовые маркеры по итогам проверки

• “Зеленый” статус проверки - означает, что в источниках проверки присутствует только положительная информация о контрагенте;

• “Желтый” статус проверки - означает, что по результату проверки, сервис получил сведения о факторах, которые вызывают подозрения, либо говорят о возможном ухудшении состояния контрагента в ближайшем будущем;

• “Красный” статус проверки - означает, что у контрагента присутствуют серьезные финансовые, либо юридические проблемы

По негативным контрагентам, пользователь получает предупреждение, при попытке завести такого контрагента в системе:

Негативный статус по контрагенту

Организовали информирование пользователя для случая, когда контрагент при создании не проверен Контур.Фокусом. Если пользователь все равно создает контрагента, добавляем данные контрагента в отдельно созданный регистр. Контрагентов из регистра периодически проверяем регламентным заданием, чтобы статус в конечном итоге был установлен. После прохождения проверки, контрагента из регистра удаляем.

Проверки при создании нового Контрагента

Очередь проверки контрагентов

Работа с ранее созданными контрагентами

Для работы с контрагентами, которые были созданы ранее - доработали логику проверки, привязав проверку к открытию карточки контрагента. Таким образом, при открытии карточки контрагента проводится проверка и актуализация статуса. Для удобства добавили результат проверки в карточку контрагента.

Результат проверки в карточке Контрагента

Взаимодействие подразделений при работе с контрагентами

В карточку контрагента добавлен функционал ручной блокировки и разблокировки, команда для направления запроса на разблокировку контрагента. Доступ к панели разблокировки предоставлен для сотрудников отдела безопасности. Дополнительно мы добавили возможность просматривать историю блокировок и разблокировок контрагента.

Временная разблокировка контрагента

 Возможны ситуации, когда пользователям необходимо работать с контрагентом, даже если по результатам проверки получен “негативный” статус. Для того чтобы получить возможность работать с таким контрагентом, пользователю необходимо направить запрос в отдел безопасности (Команда “Отправить запрос на разблокировку контрагента”). При направлении запроса на разблокировку, отдел безопасности получает в работу соответствующую задачу.

Форма задачи разблокировка контрагента

Доработки запрета проведения документов 

В типовой логике модуля Контур.Фокус можно запретить работу с документами, обладающими признаком проведения. Так как в базе Заказчика используется модуль CRM, и при продажах применяется типовая возможность этого модуля - документ Интерес, не обладающий признаком проведения, доработана возможность добавить Интерес в список документов для фоновой проверки и для “запрета проведения”.

Доработка запрета проведения документов

Благодаря доработке обеспечена возможность проверки контрагента при создании документа Интерес, и в случае негатива, уведомление пользователя о запрете работы с данным контрагентом.

Форма принятия обращения с результатом проверки

Аналогичным образом, для варианта возникновения у контрагента негативного статуса уже после начала работы с ним, реализован запрет на переход Интереса по этапам воронки продаж.

Проверки при переходе по этапам процесса продажи в 1С:CRM

Подводим итоги 

По результатам доработки модуля решены следующие задачи кейса:

●     Контрагенты из клиентской базы компании проверяются только в случае работы с ними. “Заснувшие” контрагенты не проверяются, что ведет к ускорению проверок, уменьшению нагрузки на 1С и экономии запросов, предоставляемых с ключом Контур.Фокус.

●     Пользователи базы получают актуальную информацию по контрагентам, с которыми работают, и ограждены от риска работы с неблагонадежным партнером.

●     Правила работы с контрагентами соблюдаются, у пользователей отсутствует возможность создавать финансово значимые документы по “негативным” контрагентам.

●     Отдел безопасности получает запросы на разблокировку контрагентов и контролирует ситуацию.

●     У отдела безопасности появился инструмент для ручной блокировки/разблокировки контрагентов.

●     Пользователи получили возможность перепроводить ранее созданные и проведенные документы по заблокированным контрагентам, при этом новые документы по этим же контрагентам попадают под запрет проведения.

По итогу доработки модуля Заказчик получил инструмент для управления процессом проверки контрагентов, ограничил себя от рисков продаж ненадежным партнерам, имеет возможность самостоятельно принимать решения по работе с контрагентами в нестандартных ситуациях.

АКАМ - Интегратор по CRM решениям. Поможем адаптировать сервисы проверки контрагентов под потребности вашего бизнеса!