Оптимизация бизнес-процессов в лизинговой компании с помощью 1С:CRM

Оптимизация бизнес-процессов в лизинговой компании с помощью 1С:CRM: Когда система умнее, чем кажется.

Сколько в вашей компании сейчас «висящих» сделок? Сколько тендеров вы взяли в работу в этом месяце? Как быстро ваш новый менеджер сможет вникнуть в процесс компании? Эти вопросы стали ключевыми, чтобы осознать необходимость внедрения 1С:CRM и АКАМ:Торги в лизинговую компанию.

Сделаю для вас бесплатный расклад Таро: электронные таблицы, разрозненные почтовые ящики, память сотрудников стали тормозом для роста. Хаос в процессах ведет к потерям: упущенные тендеры, ошибки в документах, низкая клиентская лояльность. Все это финансовые потери. И вот бизнес это уже неудовольствие тратить заработанные деньги, а бесчисленные задержки на работе, пропуск утренника в детском саду, потому что нам нужно разобраться «где мы сейчас застряли и почему не получили планируемую прибыль».

В этой статье мы рассмотрим, как грамотное внедрение 1С:CRM и АКАМ:Торги даст сотрудникам возможность пить кофе горячим, а не просто разогревать его в микроволновке.

Первый шаг очевидный: настроить Воронки продаж, которые будут соответствовать пути сделки.

Тендерная воронка с учетом нашего многолетнего опыта уже является константой и используется во всех компаниях, где есть тендерные продажи. Более подробно можно почитать в нашей статье «Работа с тендерами в модуле АКАМ:Торги».

В рамках внедрения АКАМ:Торги мы реализовали новую интеграцию с Контур.Закупки, которая позволила минимизировать временные затраты на поиски тендеров.

Поиск тендеров с Контур.Закупки

Анализ стоп-факторов в Заявке

Воронка продаж по сделкам, которую мы спроектировали (возможно, она будет полезна вам):

• Горячий лид,

• Анализ сделки,

• Формирование предложения,

• Согласование сделки,

• Оформление сделки,

• Приём имущества,

• Передача имущества,

• Сопровождение сделки,

• Выкуп предмета лизинга.

Уникальность лизингового бизнеса заключается в сложности и длительности сделок, сочетающих в себе элементы скоринга контрагентов, кредитование, аренды, купли-продажи.

Одной из первостепенных задач является организация эффективного скоринга контрагентов и контроля за соблюдением лимитов.

Чаще всего в процессе согласования участвует несколько подразделений: кредитный отдел, отдел закупки, служба безопасности и т.д. Каждый из них проводит свой скоринг по своим канал и предоставляет результат в виде «заключения». Результат можно хранить просто в Присоединенных файлах документа Интерес. Но это неудобно. Чтобы посмотреть результат нам нужно открывать все эти файлы и вчитываться в результаты.
Если у нас одна сделка в работе – то ок, но если у нас их десятки – мы пропустили тот самый утренник в детском саду, потому что пытались свести результаты согласования в единую картину.
В рамках проекта моя проектная команда реализовала документ, который создается на основании Интереса, содержит в себе информацию по сделки, которая требуется службам для выполнения анализа контрагента и сделки.

Карта тендера

На вкладке “Карточка” выводится визуальное представление документа.

Механизмы, использованные для реализации данной доработки, могут быть применимы в случае, когда есть какие-то сложные специфичные формы документов с большим количеством таблиц, часть из которых должна заполняться автоматически, часть выбором из перечислений, часть текстом вручную.

Заполнение/изменение параметров на вкладке “Карточка” осуществляется посредством двойного щелчка по нужному полю. При этом происходит автоматический переход на вкладку “Реквизиты” документа и автоматическое позиционирование на соответствующем поле данной вкладки.

Под каждую службу, которая выполняет согласование выделена группа реквизитов, которую она должна заполнить

Параметры тендера

Как итог в одном документе мы видим результаты скоринга всех служб.

Результат согласования имеет свой срок жизни, который у нас также устанавливается в документе.

Чтобы минимизировать работу служб, ведь они тоже хотят сходить к ребенку на утренник, мы храним сроки действия заключений. Данную информацию пользователь может увидеть:

• в карточке Партнера – срок действия последнего заключения :

Сроки действия заключений

Сроки действия заключений в Интересе 1С:CRM

Таким образом, если будет запущена новая сделка по контрагенту, в котором есть еще действующие заключения, то службам не нужно будет брать задачу в работу повторно, система подскажет, что заключение еще действует и просто не отправит задачу бизнес-процесса на подготовку заключения в эту службу.

Теперь ваши коллеги из служб не будут смотреть на вас, как на назойливого голубя.

В рамках каждого контрагента также может быть установлен максимальный лимит. Этот лимит устанавливается в целом по Партнеру и по каждой сделке.

Остатки согласованного лимита

Остатки согласованного лимита

Чтобы исключить превышение лимитов, система в реальном времени автоматически рассчитывает остаток доступного лимита. Эта информация доступна в карточке Партнера и в документе Интерес. Важно, что при расчете учитываются только активные сделки. Если Интерес завершен успешно, предмет лизинга выкуплен, его сумма более не уменьшает общий лимит, позволяя открывать новые сделки в рамках доступного остатка.

При попытке пользователя создать документ Интерес с суммой превышающий остаток лимита контрагента, или если стоимость выбранных предметов лизинга превышает установленный лимит по сделке, система заблокирует сохранение документа и выдаст соответствующее предупреждение. Это предотвращает человеческие ошибки и позволяет соблюдать установленные правила риск-менеджмента.

Можно сказать, 1C:CRM выступает в роли финансового ангела-хранителя, который отдергивает за руку, говоря: Кажется, вы хотите дать больше, чем можно. Давайте без этого.

График платежей по лизинговой сделке

После успешного скоринга и установки лимитов наступает этап работы с финансированием. Предмет лизинга передается на несколько лет, и критически важно обеспечить бесперебойное сопровождение сделки.

Для этого в документ Интерес добавляем Структуру оплаты, в которой фиксируем график платежей:

График платежей по лизинговой сделке

При наступлении даты очередного платежа система автоматически формирует уведомление на ответственного сотрудника. Одновременно может создаваться документ Заказ клиента (при использовании системы для операционного учета). Благодаря интеграции данные передаются в 1С:Бухгалтерия. После поступления оплаты из бухгалтерии в 1С:CRM возвращается информация поступлении платежа.

Помимо финансовых потоков, в лизинговом бизнесе существует еще один критически важный процесс для контроля – страхование предмета лизинга. Непросроченный страховой полис является обязательным условием.

Для автоматизации этого процесса в документ Интерес добавляем специальную таблицу, куда будет вноситься информация о страховом полисе для каждого предмета лизинга в сделке: компания-страховщик, номер полиса, срок действия.

Страхование по лизинговой сделке

После этого система берет контроль на себя: за заданное количество дней до окончания срока действия полиса она автоматически направит уведомление ответственному сотруднику. Это позволяет заранее связаться с контрагентом и инициировать процедуру продления страхования, полностью исключая риски, связанные с просрочкой.

Теперь ваш главный страховой риск – это не забывчивость клиента, а ваша собственная привычка игнорировать уведомления в CRM.

Подводим итог.

Внедрение 1С:CRM – это не просто автоматизация рутинных операций, а стратегический шаг к планированию долгожданного отпуска. Как мы убедились, система позволяет эффективно решать ключевые задачи: от скоринга и жесткого контроля лимитов до автоматизации платежных графиков и мониторинга страховых событий.

Результатом становится значительное повышение операционной эффективности: сокращение количества ошибок, высвобождение времени сотрудников, повышение финансовой дисциплины и снижение рисков.